台股定期定額怎麼設定？申購流程、扣款時間與交易規則

定期定額能幫助投資人透過固定時間、固定金額持續投入市場，降低一次進場的時點風險。不過在開始執行前，宜先了解申購流程、扣款規則與交易機制，才能避免因設定錯誤或資金不足而影響投資計畫。

台股定期定額怎麼設定？

投資人申辦定期定額後，可在券商提供的投資標的範圍內，自行選擇想投資的股票或ETF，並設定每次投入金額及每月扣款日期。

若是單一標的投資，每筆最低扣款金額為100元，並以100 為增加單位；若採用組合式投資，最低扣款金額為3,000元，並以1,000元為增加單位。

投資人可依自身資金狀況及投資目標，選擇每月固定一天或多個扣款日期，若遇假日則順延至下一營業日。

台股定期定額何時扣款？

投資人最遲須於約定扣款日前一工作日15:00前送出申請，並於扣款日前一天晚上12:00前，將資金存入交割帳戶或凱基e財庫。到了約定扣款日（T日），系統將於盤中及盤後分批買進股票，再依照實際成交價格及股數分配至投資人帳戶。

定期定額申購後，可以修改或終止設定嗎？

定期定額並非設定後就不能調整，投資人可以依照資金規劃及投資需求，變更原先約定的投資安排，例如調整每次投入金額、投資日期或停止後續申購。

不過，修改設定仍須留意申請截止時間，一般需於約定日前一工作日15:00前送出。惟實際情況仍依券商最新辦法為主。

台股定期定額交易流程

投資人可透過凱基證券「隨身e策略」APP，輕鬆完成台股定期定額申購。進入申購頁面後，可挑選欲投資的股票或 ETF，點選「申購」將標的加入購物車。

接著，進入購物車點選「編輯」，設定每次投資金額及每月指定買進日期，完成後即可查看申購總金額，並點選「確認申購」。

最後確認投資標的與申購條件，勾選同意相關條款後送出，即完成申購設定，後續也可透過APP查詢或修改約定內容。

更多詳細操作步驟與畫面說明，請參考凱基證券官方台股定期定額申購教學。

台股定期定額扣款失敗怎麼辦？會不會違約交割？

定期定額雖然能自動執行買進，但仍須注意扣款帳戶餘額是否足夠。若交割帳戶或e財庫資金不足，當次扣款將失敗，系統不會延後扣款，也不會構成違約交割。

需要特別注意的是，凱基證券會優先處理當日應交割款項。如果投資人同時有一般股票交易的交割需求，導致剩餘資金不足以支付定期定額金額，當次所指定的全部定期定額買進委託均會取消，而非只執行部分買進。

此外，若連續三次扣款失敗，券商得停止執行全部定期定額買進委託。

定期定額買進的股票怎麼賣出？

凱基證券會於交易日收盤後進行分帳，股票分配至投資人的集保帳戶後，投資人可以透過證券帳戶查詢持有的股票與 ETF，了解實際買進數量及庫存情形，次一營業日即可在市場委託賣出。